OKCoin币行反洗钱、反恐怖主义融资及制裁方案

I.【目的】

我们按照中国人民银行的要求建立并实施了反洗钱、反恐怖主义融资和贸易经济制裁方案。OKCoin币行致力于推进一个合法、安全、透明的商业平台,并在用户、监管机构和数字资产行业中保持一个良好的声誉。

II.【业务模式】

我们是一家成立在中国的数字资产交易平台,或称交易市场。交易的双方作为买方和卖方。为清楚起见,买方和卖方彼此之间进行交易,OKCoin币行不参与到实际交易中,我们只提供交易结算服务并允许用户提取数字资产或人民币(CNY或RMB)。

声明:交易有风险

交易和持有数字资产有较高风险。因此,您应该根据您的经济状况仔细考虑您是否适合进行交易。

III.【监管现状】

我们了解到监管机构对数字资产的监管与规范采取了多种方式,包括根据某些实际业务内容,将数字资产定义或归类为虚拟货币、加密货币或数字货币。作为一个交易平台或交易市场,我们认为比特币和莱特币(以及其他代币)等数字资产是一种新兴的创新型另类资产。因此数字资产不应被称为钱或货币。

声明:数字资产不是钱或法定货币

OKCoin币行不认为数字资产是钱或法定货币。比特币和莱特币等数字资产不以任何政府或中央银行为后盾支持。

然而,由于我们服务于想用人民币结算的用户,且因此接入了法定货币的金融体系。所以建立完善的反洗钱、反恐怖主义融资及制裁方案势在必行。在不同时期我们可能会对各政府机构所采取的监管方式有些见解,但是,我们会一直全面遵守各国的规章制度,并定期与监管机构和同行探讨监管数字资产业务的最佳方法。中国人民银行致力于建立一个安全合规的数字资产交易平台行业,OKCoin币行将会遵守这些监管指引的文字和精神,包括执行“了解您的客户”( Know Your Customer)措施,监控可疑活动,报告可疑交易,并与当地偶尔要求查询交易信息的有关部门进行合作。

声明:我们与政府部门合作

虽然我们可能不会欢迎成本高昂的监管措施,但我们尊重监管规定并严格遵守应适用的规定。作为良好的企业公民,执法部门可能会要求我们提供信息,并在法律允许的情况下提供协助。这也意味着我们的平台仅适用于守法的用户。我们希望能为您提供服务,作为回报,我们也希望您在我们的平台上能够依法合法地行事。

此外,为了促进健康地经营,我们将用户(包括实益拥有人)在 “联合国安理会制裁清单”公布的机构/人员及中国人民银行要求关注的涉嫌恐怖活动的组织及人员名单进行筛选。我们也可以酌情在其他名单中进行筛选,以保护我们的声誉和用户。

声明:我们不接受某些用户

OKCoin币行是在中国成立的企业, 我们遵从当地法律及相关的外国法律(若适用的话)。为了保持在市场上的良好声誉,并遵守某些司法管辖区的独特监管要求,我们决定不服务于来自古巴、伊朗、朝鲜、克里米亚、叙利亚、美国[包括所有美国领土,如波多黎各、美属萨摩亚、关岛、北马里亚纳群岛邦、美属维尔京群岛(圣克罗伊岛,圣约翰岛和圣托马斯岛)]、孟加拉国、玻利维亚、厄瓜多尔和吉尔吉斯斯坦的用户。 后四个国家目前已经禁止涉及数字资产的活动。我们根本不想违反各国的规定。

IV.【我们的反洗钱、反恐怖融资方案】

我们设计了我们的反洗钱和反恐怖融资方案,通过基于风险的多层次控制系统以合理防止洗钱和恐怖主义融资。该方案的第一层包括严格的用户身份识别程序,包括验证个人和 用户的身份。除获得身份证明文件外,我们还向非自然人用户取得其机构受益所有人/自然人的信息,这是符合国际标准的,例如金融行动特别工作组(FATF)的要求。第二层包括基于风险的系统控制,以保证额外的客户尽职调查得以执行。第三层包括持续监控可疑活动。这些是我们合规计划的主要组成部分;然而,这些多层次风控系统的最重要的纽带是我们的领导团队和员工,包括执行培训,监督并形成良好合规文化的反洗钱/风控人员。如果您对我们的客户尽职调查控制有疑问或需要我们帮助,请随时通过电话,在线聊天或电子邮件至service@okcoin.com与我们的24/7客户服务代表联系。

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